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優(yōu)化企業(yè)開服務 改善營商環(huán)境--“承諾4個工作日開戶”
為落實“放管服”改革要求，優(yōu)化營商環(huán)境，進一步便利新設小微企業(yè)開立人民幣結算賬戶，根據(jù)中國人民銀行發(fā)布《中國人民銀行關于優(yōu)化企業(yè)開戶服務的指導意見》（銀發(fā)[2017]228號）文件內容要求，我行承諾實現(xiàn)小微企業(yè)“2+2”限時開戶，即對于小微企業(yè)在連續(xù)4個工作日內完成銀行開戶審核和人民銀行許可工作。
當前，在全球范圍內，不法分子通過利用他人身份，復雜的股權和控制權關系，掩飾、隱瞞真實身份和資金性質，轉移、隱匿非法資產(chǎn)，從事腐敗、洗錢、恐怖融資、偷逃稅款、電信詐騙、非法集資等犯罪活動的形勢非常嚴峻。銀行開戶管理是防范金融體系被不法分子用于轉移非法資金的第一道防線。銀行機構開展反洗錢工作，加強客戶身份識別，強化客戶盡職調查，提高受益人透明度都明確提出了更高要求，如執(zhí)行不到位，會帶來難以挽回的資金損失和不利后果。因此，在優(yōu)化企業(yè)開戶服務的工作中，堅持安全與效率并重的原則，不得片面追求加快速度，盲目攀比壓縮時間，為金融風險埋下隱患。
優(yōu)化企業(yè)開戶的過程中，嚴格落實實名制要求，堅持安全與效率的并重原則。一是不得擅自更改流程，按規(guī)定完成企業(yè)開戶資料真實性、完整性、合規(guī)性審核以及上門核實等客戶身份識別工作后，將符合要求的企業(yè)開戶資料報當?shù)厝诵?。二是對開戶中發(fā)現(xiàn)可疑或情況復雜的企業(yè)，銀行機構要堅持原則和底線，要按規(guī)定采取加大盡職調查力度或拒絕開戶的措施，并留存相關記錄。三是我行營業(yè)網(wǎng)點也為小微企業(yè)賬戶開立開通“綠色通道”專柜辦理，提高小微企業(yè)開戶工作效率。
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